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央行发声,回应河南村镇银行事件!降准降息,也有大消息!

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2022/07/14 02:22发布
李杨杨
中国人民银行
从业人员
李杨杨|推荐阅读本篇文章——央行发声,回应河南村镇银行事件!降准降息,也有大消息!

国新办7月13日举行上半年金融统计数据情况新闻发布会。人民银行调查统计司司长、新闻发言人阮健弘,人民银行货币政策司司长邹澜,人民银行金融稳定局局长孙天琦介绍上半年金融统计数据情况,并就热点话题回应市场关切。

 

关于下半年的降准降息计划,邹澜表示,目前,流动性保持在较合理充裕还略微偏多的水平上。未来人民银行将综合考虑经济增长、物价形势等基本面情况,合理搭配货币政策工具,保持流动性合理充裕,进一步推动金融机构降低企业融资成本,为巩固经济恢复创造适宜的货币金融环境。

 

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孙天琦表示,河南村镇银行风险事件发生以来,人民银行积极配合地方政府和监管部门稳妥应对,指导分支机构履行维护区域金融稳定的责任,做好流动性风险监测和应急保障。整体看,我国金融风险收敛,总体可控,99%的银行业资产处在安全边界内。绝大部分中小银行的央行评级处于安全边界内。

 

回应降准降息计划:目前流动性较合理充裕略微偏多 将合理搭配货币政策工具

 

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邹澜表示,5月份以来,随着国内疫情形势总体好转,国务院稳经济一揽子措施加快落地,财政政策、货币政策、产业政策均加大实施力度,国民经济运行趋于好转,主要的经济指标边际改善,但恢复的基础还不稳固,下半年经济运行仍然面临较大不确定性和不稳定性,稳经济还需艰苦努力,同时还要关注通胀形势的变化。

 

“近年来我们一直坚持实施正常的货币政策,为应对超预期的新挑战、新变化留下了充足的政策空间和工具储备。”邹澜表示,下半年,人民银行将继续实施好稳健的货币政策,加快落实已确定的政策措施。

 

包括:实施好前期出台的各项结构性货币政策工具,引导金融机构按照市场化、法治化原则,增强金融服务实体经济的能力;引导政策性开发性银行落实好新增8000亿元信贷规模和设立3000亿元金融工具,支持基础设施建设;还包括提早完成全年向中央财政上缴结存利润,助力稳住经济大盘、稳就业保民生。

 

关于降准降息计划,邹澜表示,目前,银行间市场存款类机构7天回购加权平均利率(DR007)在1.6%左右,低于公开市场操作利率,流动性保持在较合理充裕还略微偏多的水平上;1月至6月企业贷款利率为4.32%,同比下降0.31个百分点,继续稳中有降,再创有统计以来的新低。

 

“未来人民银行将按照党中央、国务院部署,综合考虑经济增长、物价形势等基本面情况,合理搭配货币政策工具,保持流动性合理充裕,进一步推动金融机构降低企业融资成本,为巩固经济恢复创造适宜的货币金融环境。”他说。

 

邹澜表示,高度关注主要经济体货币政策加速收紧的情况。前期已经采取了调整外汇存款准备金率、加强跨境资本流动宏观审慎管理等措施进行了前瞻性应对,在一定程度上降低了外部环境变化带来的负面外溢冲击。人民币汇率双向波动,处于合理水平,跨境资本流动总体稳定。同时,我国作为超大型经济体,国内货币和金融状况主要由国内因素决定,货币政策会继续坚持以我为主的取向,兼顾内外平衡。

 

回应河南村镇银行风险事件:绝大部分中小银行的央行评级均处于安全边界内

 

孙天琦表示,河南村镇银行风险事件发生以来,人民银行积极配合地方政府和监管部门稳妥应对,指导分支机构履行维护区域金融稳定的责任,做好流动性风险监测和应急保障。

 

“整体看,我国金融风险收敛,总体可控,99%的银行业资产处在安全边界内。”孙天琦表示。

 

2021年四季度央行评级结果显示,参评的4398家银行业机构中,在安全边际内的1-7级金融机构有4082家,机构数量占银行业参评机构的93%,资产规模占银行业参评机构的99%。

 

孙天琦表示,8-D级的高风险机构共316家。高风险机构数量占银行业参评机构的7%,但是资产规模仅占银行业参评机构的1%。绝大部分中小银行的央行评级均处于安全边界内。

 

“面对当前错综复杂的国际国内经济金融形势,金融管理部门必须对各类金融风险保持高度警惕,进一步打好防范化解金融风险的提前量,牢牢守住不发生系统性金融风险的底线。”他说。

 

关于下半年的工作重点,他表示,一是进一步提高微观审慎监管有效性,持续强化金融业行为监管,以及消费者和投资者保护工作。

 

二是分类施策,持续化解重点金融机构风险。

 

三是对人民群众深恶痛绝的各类非法经营活动发现要早、认定要准、下手要坚决。

 

四是继续通过地方政府专项债等方式多渠道补充中小银行资本,完善公司治理,持续压降高风险金融机构数量,力争“十四五”期末全国高风险金融机构数量压降至200家以内。

 

预计居民和企业部门存款将平稳增长

 

昨日,“上半年住户存款增加10.33万亿元”登上热搜。

 

根据人民银行发布的城镇储户问卷调查报告,今年二季度,对于消费、储蓄和投资,倾向于“更多储蓄”的居民占58.3%,比上季度上升了3.6个百分点,倾向于“更多投资”的居民占17.9%,比上季度下降了3.7个百分点。

 

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阮健弘认为,居民储蓄存款意愿的边际上升,投资意愿的边际下降,主要是由于二季度新冠肺炎疫情在我国局部地区有所反复,居民对流动性的偏好有所上升。同时,资本市场波动加大,居民的风险偏好有所降低,预计随着疫情的逐步缓解,居民的投资意愿将逐步恢复,消费意愿将稳步回归。

 

“今年以来,我国的住户存款、企业存款规模都增加比较多,存款利率小幅回落。”阮健弘分析,一方面,金融机构通过贷款、债券投资等形式,加强对实体经济的支持力度,相应的派生存款有所增加;另一方面,上半年我国实施大规模增值税留抵退税政策,增加了实体部门的存款。

 

阮健弘透露,6月份,新吸收的定期存款利率明显下降,为2.5%,比上年同期低16个基点。存款利率的下降,有利于降低金融机构负债成本,增强对实体经济支持的可持续性。

 

“未来,预计居民和企业部门的存款将平稳增长。同时,人民银行将继续深化利率市场化改革,完善市场化利率形成和传导机制,优化央行的政策利率体系,推动降低企业综合融资成本。”她说。

 

3000亿元政策性开发性金融工具新进展:国开行、农发行已和成熟项目对接很快能实现资金投放

 

邹澜在会上介绍了政策性开发性金融工具的基本情况和推进情况。

 

今年以来,受新冠肺炎疫情和乌克兰危机等超预期因素影响,我国经济面临一定下行压力,基础设施建设投资成为稳定宏观经济的重要手段。

 

根据国务院常务会议部署,上个月,人民银行已经调增开发性政策性银行信贷额度,加大对长期有用、短期可行的基础设施建设项目的贷款支持力度。

 

“但目前来看,项目资本金到位困难成为制约项目建设和贷款投放的重要因素之一。”他说。

 

6月29日,国务院常务会议确定政策性开发性金融工具支持重大项目建设的举措。

 

邹澜表示,按照党中央、国务院决策部署和金融委工作要求,人民银行支持国家开发银行、农业发展银行分别设立金融工具,规模共3000亿元。

 

据介绍,金融工具的具体用途:一是补充投资重大项目资本金,不超过全部资本金的50%;二是对于短期内专项债券作为资本金无法到位的,可以为专项债券搭桥。

 

“金融工具可在较短时间到位,满足项目资本金要求,使项目尽快开工建设。按照金融工具占项目资本金比重不超过50%的要求,预计金融工具占每个项目总投资比重不会超过10%。资本金足额到位后,前期的8000亿元政策性、开发性中长期信贷资金就可以及时跟进,商业银行贷款等社会资本也将迅速跟进,共同助力形成项目实物工作量,稳定宏观经济大盘。”邹澜表示。

 

投资项目既要有较强的社会效益,也要有一定的经济可行性,重点投向三类项目。邹澜表示,一是中央财经委员会第十一次会议明确的五大基础设施重点领域,二是重大科技创新等领域,三是其他可由地方政府专项债券投资的项目。

 

邹澜表示,政策性、开发性金融工具作为阶段性举措,通过适当政策设计,有利于在坚持不搞大水漫灌、不超发货币条件下,满足重大项目资本金到位的政策要求,引导金融机构发放中长期低成本配套贷款,疏通货币政策传导机制,增强信贷增长的稳定性,助力实现扩投资、带就业、促消费综合效应,稳定宏观经济大盘。

 

邹澜透露,目前,在各部门、地方和企业的通力合作下,一些项目已纳入项目库或正在履行入库流程;一些项目正在完善用地、用能等项目要素;还有一些项目正在加快开展投资咨询、可行性研究等前期工作,这些都为金融工具投资提供有利条件。

 

此外,国家开发银行、农业发展银行已积极和一批成熟项目进行对接,将依法合规加快投放,很快就能实现资金投放和基础设施建设两个实物工作量。

 

“政策性、开发性金融工具稳步运行需要项目、资金、监管等多方面配套政策支持。”邹澜表示,下一步,人民银行将与有关部门一道,按照党中央、国务院决策部署,有序推进政策性、开发性金融工具落地。一是加快金融工具设立运营;二是形成备选项目清单;三是扎实开展项目对接。

*文章来源上海证券报,侵权必删

 

 

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