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中国外贸信托:信托“滴灌”中小微,助力国家稳增长

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2022/07/11 02:11发布
贺子文
华东师范大学
学生
最新发布文章——中国外贸信托:信托“滴灌”中小微,助力国家稳增长

据中国外贸信托7月8日消息,中小微企业是国民经济发展的主力军,是供给侧结构性改革、“双循环”新发展格局的重要主体,在稳增长、扩就业、促创新等方面发挥着极为重要的作用。2022年以来,外部环境更趋复杂严峻,叠加疫情等因素,经济稳增长压力和挑战不断加大,而中小微企业纾困恢复和高质量发展,对稳定宏观经济大盘至关重要。国务院印发《扎实稳住经济的一揽子政策措施》,引导金融机构加大对中小微企业支持力度。信托作为金融行业的一个重要部分,可以充分运用信托功能、开拓服务场景、强化科技赋能,提高中小微企业的金融资源可获得性和金融服务的普惠性,切实担负起稳定宏观经济的社会责任。

  丰富角色充分发挥信托的制度禀赋与价值

  信托公司天然拥有信托功能整合优势,能够通过重构风险收益,提高企业资产的流动性,从而降低交易成本;能够将分散的社会资本聚集起来转化为对企业的投融资资金,为实体企业发展提供资本要素动力;能够整合金融与企业所在产业的资源,积极发挥出跨市场桥梁纽带的作用。同时,信托还可以综合运用股权投资、经营贷、供应链金融、资产证券化等多元金融工具,通过灵活的交易结构设计,切实满足中小微企业发展过程中的金融需求。

  中国外贸信托始终秉承“金融好社会”的发展宗旨,通过向中小微企业主发放贷款,切实支持中小微企业初期创办及后续运营发展,满足中小微企业物料采购、设备更新、场地租赁、产品研发、人力服务等多方位经营发展需求;同时,公司还依托集团的产业背景及长期服务普惠金融领域的经验,以“场景金融+大数据支持”为核心,基于真实交易数据建立数据风控模型,为中小微企业提供定制化供应链金融服务,着力解决产业链上下游中小微企业资金需求。

  深入场景切实解决中小微企业的展业困境

  中小微企业在展业过程中,需将大量的资金用于货物采购、库存及应收账款,在此过程中可能会存在融资不足以支撑采购需求、销售不达预期、应收账款未能及时收回等问题,进而引发现金流危机,影响上游供应商的商品销售及下游消费者的产品供给。因此,供应链金融对解决中小企业“融资难”具有重要意义。

  今年上半年,中国外贸信托作为发行机构的某定向资产支持票据落地,总规模20亿元。本次发行的资产支持票据募集资金用于向国内某头部电商商城的上游的小企业供应商提供低利率的信用类融资服务。产品入池资产涉及的中小企业近200家,发行利率创了同类产品较低价格,助力降低了中小企业融资成本。未来,中国外贸信托将不断深化与头部电商平台合作,通过开拓仓单融资、动产融资等业务,为其解决上下游的中小企业存货资金占用的问题,能有效的缓解大量中小企业的资金困境。

  科技赋能打造服务中小企业的核心竞争力

  中国人民银行印发的《金融科技发展规划》中指出,金融科技是金融服务实体经济的新途径、促进普惠金融发展的新机遇。加快金融科技战略部署与安全应用,已成为深化金融供给侧结构性改革、增强金融服务实体经济能力、打好防范化解金融风险攻坚战的内在需要和重要选择。

  在科技系统建设方面,中国外贸信托始终坚持“自主可控”的科技金融研发路线,长期在金融信息技术的研发、建设方面持续投入,致力于为客户提供便捷、专业的金融服务。公司信贷系统从2016年投产上线以来,经过5年多的迭代优化,已具备贷款申请、贷款审批、账务核算、签约放款、贷款回收、贷后管理等全流程的业务功能。依托于信贷系统,公司在中小企业服务方面基本实现全流程线上化、自动化,大幅提升了客户的服务质效。

*文章来源信托圈内人,侵权必删

 

信托 投资理财 信贷 金融

贺子文
华东师范大学
学生
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