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2022年上半年国内金融形势评述:6月末,M2增速比上年同期明显上升

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2022/07/15 01:48发布
吕露露
山东财经大学
从业人员
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内容提要

 

2022年上半年国内金融运行的主要特点是:6月末,M2增速比上年同期明显上升;社会融资规模同比多增;人民币贷款同比多增;6月份银行间市场利率同比下降;与上年末比,人民币汇率贬值5%。

 

图片

 

一、

M2增速比上年同期明显上升

6月末,广义货币(M2)余额258.15万亿元,同比增长11.4%,增速分别比上月末和上年同期高0.3和2.8个百分点;狭义货币(M1)余额67.44万亿元,同比增长5.8%,增速分别比上月末和上年同期高1.2和0.3个百分点;流通中货币(M0)余额9.6万亿元,同比增长13.8%。上半年净投放现金5186亿元。

 

二、

社会融资规模同比多增

初步统计,2022年上半年社会融资规模增量累计为21万亿元,比上年同期多增3.2万亿元。其中,上半年对实体经济发放的人民币贷款、政府债券、企业债券和股票融资同比多增,委托贷款和信托贷款同比少减,未贴现的银行承兑汇票同比多减。具体情况如下。

一是金融机构对实体经济发放的人民币贷款同比多增。上半年金融机构对实体经济发放的人民币贷款增加13.58万亿元,比上年同期多增6329亿元;占同期社会融资规模增量的64.6%,比上年同期低8.1个百分点。6月当月,金融机构对实体经济发放的人民币贷款增加3.05万亿元,比上年同期多增7358亿元。

二是委托贷款和信托贷款同比少减,未贴现的银行承兑汇票同比多减。上半年委托贷款减少54亿元,比上年同期少减1091亿元;占同期社会融资规模增量的-0.03%,比上年同期高0.6个百分点。信托贷款减少3752亿元,比上年同期少减3487亿元;占同期社会融资规模增量的-1.8%,比上年同期高2.3个百分点。未贴现的银行承兑汇票减少1768亿元,比上年同期多减1714亿元;占同期社会融资规模增量的-0.8%,比上年同期低0.8个百分点。

三是企业债券和非金融企业境内股票融资同比多增。上半年企业债券净融资1.95万亿元,比上年同期多3913亿元;占同期社会融资规模增量的9.3%,比上年同期高0.6个百分点。非金融企业境内股票融资5028亿元,比上年同期多73亿元;占同期社会融资规模增量的2.4%,比上年同期低0.4个百分点。

四是政府债券融资同比明显多增。上半年政府债券净融资为4.65万亿元,比上年同期多2.2万亿元;占同期社会融资规模增量的22.2%,比上年同期高8.4个百分点。

五是存款类金融机构资产支持证券融资同比多减,贷款核销同比多增。上半年存款类金融机构资产支持证券融资减少800亿元,比上年同期多减1470亿元;占同期社会融资规模增量的-0.4%,比上年同期低0.8个百分点。

上半年贷款核销增加4777亿元,比上年同期多增433亿元;占同期社会融资规模增量的2.3%,比上年同期低0.1个百分点。

 

三、

人民币贷款同比多增

6月末,金融机构本外币贷款余额212.34万亿元,同比增长10.8%。月末人民币贷款余额206.35万亿元,同比增长11.2%,增速比上月末高0.2个百分点,比上年同期低1.1个百分点。上半年人民币贷款增加13.68万亿元,同比多增9192亿元。其中,住户贷款增加2.18万亿元,同比少增2.39万亿元;企(事)业单位贷款增加11.4万亿元,同比多增3.03万亿元,其中,企(事)业单位的短期贷款增加2.99万亿元,中长期贷款增加6.22万亿元,票据融资增加2.11万亿元;非银行业金融机构贷款增加103亿元,同比多增1935亿元。6月当月人民币贷款增加2.81万亿元,同比多增6867亿元。月末金融机构外币贷款余额8926亿美元,同比下降5.8%。上半年外币贷款减少201亿美元,同比多减1003亿美元。6月当月外币贷款减少173亿美元,同比多减275亿美元。

6月末,金融机构本外币存款余额257.68万亿元,同比增长10.5%。月末人民币存款余额251.05万亿元,同比增长10.8%,增速分别比上月末和上年同期高0.3和1.6个百分点。上半年人民币存款增加18.82万亿元,同比多增4.77万亿元。其中,住户存款增加10.33万亿元,同比多增2.88万亿元;非金融企业存款增加5.3万亿元,同比多增3.05万亿元;财政性存款增加5061亿元,同比少增4338亿元;非银行业金融机构存款增加9513亿元,同比少增1.23万亿元。6月当月人民币存款增加4.83万亿元,同比多增9741亿元。月末金融机构外币存款余额9867亿美元,同比下降3.2%。上半年外币存款减少103亿美元,同比多减1400亿美元。6月当月外币存款增加22亿美元,同比少增29亿美元。

 

四、

6月份银行间市场利率同比下降

上半年,银行间人民币市场以拆借、现券和回购方式合计成交821.62万亿元,日均成交6.73万亿元,日均成交同比增长31.2%。其中,同业拆借日均成交同比增长15.8%,现券日均成交同比增长28.6%,质押式回购日均成交同比增长33.7%。

6月份同业拆借加权平均利率为1.56%,比上月高0.06个百分点,比上年同期低0.57个百分点;质押式回购加权平均利率为1.57%,比上月高0.1个百分点,比上年同期低0.6个百分点。

 

五、

与上年末比,人民币汇率贬值5%

6月末,人民币对美元汇率中间价为6.7114元/美元,比上年末贬值5%;人民币对美元交易即期价为6.6943元/美元,比上年末贬值4.8%。上半年银行间即期外汇市场117个交易日中,人民币对美元汇率中间价有58个交易日升值,59个交易日贬值;日均波幅约为172个基点,比上年全年扩大69个基点。

6月末, 香港无本金交割远期外汇(NDF)美元对人民币一年期合约(买入价)贴水点数为310个基点,比上月末扩大723个基点,比上年末扩大1722个基点。

 

吕露露
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